1. 下列属于香港股票市场价格指数的是( )。

　　A. 道琼斯工业指数 B. 恒生指数 C. 标准普尔股价指数 D. 日经指数

　　2. 下列关于封闭式基金的说法中错误的是( )。

　　A. 投资者可以在二级市场上转让基金单位

　　B. 投资者在基金存续期内不能向基金公司赎回资金

　　C. 封闭式基金的规模和存续期是既定的

　　D. 基金转让价格一定等于基金单位净值

　　3. 下列哪一项不属于开放式基金的特点( )。

　　A.无固定存续期限 B.全部资金投资在股票 C.投资者可随时赎回 D.没有固定规模

　　4. 客户要求银行工作人员下班后单独为其解释理财产品风险收益状况，工作人员恰当的做法是( )。

　　A. 认为这是不合理的邀请，坚决不能做

　　B. 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

　　C. 应尽量解释，说服顾客同意在上班时间在工作场所进行业务咨询

　　D. 不予理会

　　5. 银行业从业人员的下列行为中，没有遵守"公平对待"原则的是( )。

　　A. 根据产品差异状况提供不同的服务B. 为身体有残障的客户提供热情服务

　　C. 推迟办理老年客户小额存款业务D. 耐心地接待不熟悉业务流程的客户

　　6. 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达20%，未提及风险。对该行为评价正确的是( )。

　　A. 没有做到向客户充分提示风险

　　B. 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

　　C. 有利于完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

　　D. 风险和收益是正相关的，收益高，风险一定也不低，不用多解释

　　7. 法院持有法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司负责人，此行为违反了( )规定。

　　A. 勤勉尽职 B. 内幕交易 C. 协助执行 D. 监管规避

　　8. 如果发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，正确做法是 ( )。

　　A. 有利于银行销售额增加，应帮助同事隐瞒 B. 装作不知道

　　C. 应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

　　D. 直接向本行领导报告或上级主管部门检举

　　9. 向客户推荐产品或提供服务时，从业人员应对所推荐的产品及服务进行充分的( )。

　　A. 风险提示 B. 夸大陈述 C. 宣传 D. 承诺和保证

　　10. 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向( )举报。

　　A. 上级机构 B. 所在机构的监督管理部门 C. 国家司法机关 D. 以上都正确

　　11. 在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列选项中，哪一项不属于应当提示的范畴( )。

　　A. 操作风险 B. 法律风险 C. 政策风险 D. 市场风险

　　12.下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是( )。

　　A. 银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定

　　B. 不得代表所在机构接受新闻媒体采访

　　C.不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 D.不得擅自代表所在机构对外发布信息

　　13. 下列 ( ) 原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的。

　　A. 诚实守信 B. 公平合理 C. 效益优先 D. 客户利益至上

　　14. 根据《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式不包括( )。

　　A. 接管 B. 罚款 C. 重组 D. 依法宣告破产

　　15. 对违反银行业监督管理规定的金融机构追究法律责任的形式不包括( )。

　　A. 刑事责任 B. 民事责任 C. 行政处分 D. 行政处罚

　　16. 在反洗钱的工作过程中，最容易侦查到洗钱犯罪的阶段是( )。

　　A. 处置阶段 B. 转移阶段 C. 培植阶段 D. 融合阶段

　　参考答案：

　　1—5：B D B C C     6—10：A C C A D

　　11—15：A B C B B   16：A

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