1、2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和( )为经营原则。

A.政策性

B.公益性

C.效益性

D.审慎性

【弘新解析】答案C：2003年12月17日将商业银行的经营原则修改为“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”。

【精典考资专卖试题点评】：注意我国确立的商业银行经营管理原则中确定为“效益性”，而不是“盈利性”。

2、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心点是( )。

A.集中核算

B.业务外包

C.前后台分离

D.设综合业务窗口

【弘新解析】答案C：新的业务运营模式的核心就是前后台分离。

【精典考资专卖试题点评】：本题考查商业银行的新型的业务运营模式。

3、我国商业银行的风险加权资产指标是指( )与资产总额之比。

A.表内风险加权资产

B.贷款风险加权总额

C.表内、外风险加权资产

D.不良贷款风险加权总额

【弘新解析】答案C：风险加权资产指标是表内、外风险加权资产与资产总额之比。

【精典考资专卖试题点评】：本题考查风险加权资产指标的公式。

4、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立( )。

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

【弘新解析】答案B：由银行作为发起机构，将相关分行的部分公司类不良贷款组成基础资产池，信托予受托机构，由受托机构设立资产信托账户。

【精典考资专卖试题点评】：本题考查信贷类不良资产的处置的相关知识。

5、下列收入中属于商业银行营业外收入的是( )。

A.违约金 B.投资收益 C.赔偿金 D.罚没收入

【弘新解析】答案D：选项AC属于营业外支出内容。

【精典考资专卖试题点评】：本题考查营业外收入的内容。

6、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的( )业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化

【弘新解析】答案D：资产证券化是指将资产原始权益人或发起人(卖方)具有可预见的未来现金流量的非流动性存量资产，构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程。

【精典考资专卖试题点评】：本题考查资产证券化的概念。

7、为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是 ( )。

A.期限中介

B.风险中介

C.信息中斧

D.流动性中介

【弘新解析】答案D：流动性中介是投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。

【精典考资专卖试题点评】：本题考查流动性中介的概念。

8、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【弘新解析】答案B：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

【精典考资专卖试题点评】：本题考查尽力推销的概念。

9、投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为( )。

A.一级市场

B.二级市场

C.第三市场

D.第四市场

【弘新解析】答案D：第四市场是指投资者完全绕过证券商，自己相互间直接进行证券交易而形成的市场。

【精典考资专卖试题点评】：本题考查第四市场的概念。

10、2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于( )。

A.纵向并购

B.横向并购

C.混合并购

D.垂直并购

【弘新解析】答案B：横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品，并购使得资本在同一市场领域或部门集中时。

【精典考资专卖试题点评】：本题间接考查横向并购的概念。