2016鹤壁农信社考试笔试模拟试题一

　　单选题

　　1.关于证券账户开立的说法，正确的是( )。

　　A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

　　B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

　　C.法人投资者可以与个人开立联合账户

　　D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

　　2.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型是( )。

　　A.审批制 B.核准制 C.注册制 D.登记制

　　3.投资银行最本源、最基础的业务是( )。

　　A.信用贷款 B.证券发行与承销

　　C.资产证券化 D.并购重组

　　4.( )即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

　　A.余额包销 B.混合推销 C.尽力推销 D.全额包销

　　5.( )是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

　　A.固定价格方式 B.竞价方式 C.混合方式 D.簿记方式

　　6.首次公开发行股票采用询价方式的，发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于( )家，不多于( )家。

　　A.20，40 B.20, 50 C.10，20 D.10, 50　

　　7.下列关于我国首次股票公开发行的新股定价和配售主要规定的表述错误的是( )。

　　A.发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%

　　B.首次公开发行股票，持有一定数量非限售股份的投资者才能参与网上申购

　　C.首次公开发行股票的发行人及其主承销商应当在网下发行和网上发行之间建立双向回拨机制

　　D.首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商可以将网下发行部分向网上回拨　

　　8.( )是指客户委托买人证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。

　　A.融券 B.融资 C.卖空 D.交割

　　9.按照( )，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

　　A.委托价格的不同特征 B.委托数量的不同特征

　　C.委托人的不同特征 D.委托性质的不同特征

　　10.投资者王某于2010年4月15日委托经纪商以1.23元的价格买进A公司股票，这～行为属于交易委托中的( )。

　　A.整数委托 B.零数委托 C.市价委托 D.限价委托　

　　11.银行在进行客户信用评级时应采取( )的评定方法。

　　A.定性分析

　　B.定量分析

　　C.定性分析为主，定性分析与定量分析相结合

　　D.定量分析为主，定量分析与定性分析相结合

　　12.( )又叫做辛迪加贷款。

　　A.项目贷款 B.流动资金循环贷款

　　C.银团贷款 D.贸易融资贷款

　　13.( )是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。

　　A.进口押 B.出口押汇 C.保理 D.福费廷

　　14.直接金融市场与间接金融市场的差别在于( )。

　　A.参与主体的多少 B.是否有中介机构参与

　　C.是否存在中介服务 D.中介机构在交易中的地位和性质

　　15.市价委托要求投资银行按照即时市价买卖，其优点是( )。

　　A.成交价格不确定 B.投资者须承担投资风险

　　C.将执行风险最小化 D.指令的价格风险是可测量和可控制的

参考答案;

　　1. D【弘新解析】本题考查开立证券账户的相关规定。选项A的正确表述是“按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户和法人账户”;选项 B的正确表述是“个人投资者只能凭本人身份证开立一个证券账户，不得重复开户”;选项 C的正确表述是“法人投资者不得使用个人证券账户进行交易”。

　　2.C【弘新解析】注册制又称备案制或存档制，是一种市场化的股票发行制度，证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”。

　　3.B【弘新解析】本题考查投资银行的业务。证券发行与承销业务是投资银行最本源、最基础的业务活动。

　　4.C【弘新解析】本题考查尽力推销的概念。尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

　　5.B【弘新解析】本题考查竞价方式的定义。竞价方式也称拍卖方式，是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

　　6.C【弘新解析】首次公开发行股票采用询价方式的.发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于10家，不多于20家。

　　7.D【弘新解析】首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。

　　8.B【弘新解析】本题考查融资的概念。

　　9.A【弘新解析】本题考查交易委托的分类。按照委托价格的不同特征，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

　　10.D【弘新解析】本题考查对限价委托概念的理解。限价委托是指投资者在委托经纪商进行买卖的时候，限定证券买进或卖出的价格，经纪商只能在投资者事先规定的合适价格内进行交易。

　　11.D

　　12.C【弘新解析】根据我国法律规定，银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。银团贷款又称为辛迪加贷款(Syn D.i C.A.te D.LoA.n)。

　　13.B【弘新解析】出口押汇是指企业(信用证受益人)在向银行提交信用证项下单据议付时，银行(议付行)根据企业的申请，凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行审核，审核无误后，参照票面金额将款项垫付给企业，然后向开证行寄单索汇，并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。

　　14.D【弘新解析】直接金融市场与间接金融市场的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。

　　15.C【弘新解析】本题考查市价委托的优点。市价委托仅指明交易的数量，而不指明交易的具体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。其优点是：将执行风险最小化，保证及时成交。选项A B是市价委托的缺点，选项 D是限价委托的优点。

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